Sistema de Prevencion de Lavado de Dinero
EVALUACION DE RIESGO DE LOS CLIENTES DE LA SOFOM
- OFAC, AL-QAEDA, PEP’S, PROVEEDORES DE LISTAS NEGRAS, PERSONAS BLOQUEADAS, LISTA 69-B.
- Reportes sobre las validaciones y coincidencias encontradas.
- Solicitud de Datos obligatorios, ejemplo :
- Nivel de Riesgo del Cliente
- Ocupación, Profesión, Actividad o Giro del negocio (del cliente)
- Destino del Crédito
- Origen de los Recursos
- Registro de Propietario Real ( en caso de ser necesario )
- Incorporación de archivo electrónico del Cliente
- Calificación automática de Matriz de Riesgo (con base a configuración)
- Alertas sobre Perfil Transaccional
Seguimiento de Alertas.
- Relevantes
- Inusuales
Internas Preocupantes
- Relevantes
- Inusuales
- Internas Preocupantes
- Relevantes
- Inusuales
- Preocupantes
EVALUACION DE RIESGO DE LA SOFOM (ENFOQUE BASADO EN RIESGO)
Tiene como finalidad:
- IDENTIFICAR los Indicadores Específicos de la Entidad.
- MEDIR utilizando una metodología para la medición de los riesgos que establezca una relación entre los indicadores y asignando un peso a cada uno de ellos de manera consistente en función de su importancia para describir dichos riesgos.
- MITIGAR aplicando los mitigantes necesarios en función del nivel de riesgo observado a partir de la calificación obtenida a través de la MATRIZ.
Para la MATRIZ DE EVALUACIÓN DE RIEGO DE LA SOFOM, se consideran los siguientes criterios:
- Productos
- Servicios
- Integración de Cartera Vigente
- Tipo de Persona
- Nacionalidad
- Validacion de Listas Negras
- Manejo de Terceros
- Clientes/ Prospectos
- Giro o actividades ( de los clientes de la SOFOM).
- Alertas Identificadas, con base a:
- Perfil Transaccional
- Actividad de Alto Riesgo
- Código Postal de Alto Riesgo
- Nivel de Riesgo (Calificación de los Clientes de la SOFOM).
- Países
- Estados de la República Mexicana
- Transacciones
- Canales de Envío
- Monedas
- Instrumento Monetario
- Gobierno Corporativo
- Administración de Riesgos
- Control Interno en Materia de PLD/FT
- Auditoria en materia de PLD
- Estructuras internas
- Sistemas Automatizados
- Capacitación